小心这些私募！无证上岗、欠钱就跑、违规募资、承诺保本( 二 )

违规操作频被曝光
除了康智源，在监管趋严的背景下，很多私募的灰色操作正陆续曝光在大众视野中，并受到严格惩罚。
据统计，今年以来已有13家私募机构受到了监管的纪律处分。具体来看，大部分私募是被暂停私募产品备案、责令整改或者取消会员资格，较为严重的三家机构则直接被撤销了私募管理人登记。其中，滨海基金存在的违法违规事实与康智源投资有相似之处，如向非合格投资者募集资金、承诺最低收益等。

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另外，除了中基协的纪律处分，还有不少私募遭到监管约谈或公开谴责，甚至受到证监会的处罚。
近日，中国证监会深圳证监局就一口气发布5条通知，遭公开谴责或约谈违规私募，被“点名”的私募多涉及承诺最低收益、产品未备案、向非合格投资者募集资金、挪用基金财产等情形。

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这几大违规套路需看清
今年7月份，深圳证监局发布了一份私募基金监管情况通报，通报显示，私募机构出现违规销售行为的核心源头在于没有守住“非公开募集”和“合格投资者”两条底线。在私募基金销售环节违法违规问题，主要存在以下几方面：
一是公开宣传推介，通过互联网推介、借助微信号宣传、使用电话本群呼、采取现场会利诱等方式进行公开宣传推介。
二是向不特定对象募资，包括突破人数底线、未严守适当性要求和未充分揭示投资风险。
三是误导欺骗社会公众，包括借持牌名称混淆、用登记备案增信和以机构托管背书。
对于投资者来说，迅速识别并规避上述违规操作已经是必不可少的技能。
“违规募集的私募非常容易分辨，在其爆发实质性问题之前就要远离。”沪上一中型私募的董事长表示，私募基金投资数额大、期限长、风险高，只能向合格投资者进行募集。按规定，进行投资的单位净资产不得低于1000万元，个人投资者金融资产不得低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。但大多数伪私募都会变相降低投资门槛或者公开进行资金募集，甚至为热情地投资者“拼单” ，投资者要格外小心。
私募排排网则建议，投资者可以从管理人公示信息下手，层层击破。中基协对私募的信息披露完整、细致，投资者可以根据公示信息了解私募管理层的从业经历以及机构的基本信息，与私募机构宣传资料进行对照，避免受骗。
（文章来源：上海证券报）
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