非法集资近144亿又一集资诈骗案开审！曾发售基金被害人损失超34亿( 二 )

平台运营过程中，该犯案团伙采用广告宣传、电话推销等方式公开宣传，虚设借款标的与虚构第三方担保，夸大投资项目的盈利能力，并以承诺年化收益率6%至12%的高额收益为诱饵，向社会公众非法募集资金。
其间，余刚将“火理财”P2P平台整体转让给涉案人洪海舟。在洪海舟等人指使下，被告人刘玉成、吴华、洪霞继续采用上述方法向社会公众非法募集资金。余刚等人非法募集资金共计99.32亿余元，造成2.8万余名被害人经济损失12.77亿余元。
金融市场秩序还需进一步理顺
有金融从业人士向券商中国采访人员表示，当前还需要国家大力整治金融市场，只有进一步理顺金融市场秩序，才能更好促进金融行业的发展。
随着金融乱象层出不穷，近年来，整顿金融市场秩序的条例规定也正在完善中。今年2月10日，于去年12月21日国常会通过的《防范和处置非法集资条例》(下称《条例》)正式公布，自2021年5月1日起施行。

文章插图
《条例》共有五个章节，包含四十条细则，明确了非法集资、非法集资人等相关概念的定义，并对防范和处置非法集资以及法律责任的认定等方面作出规范。
非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
《条例》明确，国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。
监管态势高压下，行政处罚也有趋于从严、从重的趋势。零售金融专家苏筱芮向券商中国采访人员表示，预计后续不排除出现银行、第三方支付机构因非法集资相关事项被处罚的情形， “建议相关机构加大资金监测，做好可疑交易统计，在合规工作上与时俱进，不断完善各项合规制度。”苏筱芮表示。
2020年12月21日，据中国政府网，国务院常务会议强调，要用法治的办法加强重点领域监管，防范和化解风险，保护群众合法权益。会议通过《防范和处置非法集资条例(草案)》，规定省级政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，明确地方各级政府、行业主管部门、监管部门职责分工，在市场主体登记、互联网管理、广告和资金监测等方面完善防范机制，规定了调查处置中强制措施，强化监管问责。
同时，对非法集资的行政、刑事责任和资金清退、非法集资参与人应承担的后果等作了严格规定。此外，规定地方各级政府、金融机构等要加强对防范非法集资的宣传教育，增强社会公众对非法集资防范意识和识别能力。
【非法集资近144亿又一集资诈骗案开审！曾发售基金被害人损失超34亿】（文章来源：券商中国）
(责任编辑：DF142)

非法集资近144亿 又一集资诈骗案开审！曾发售基金 被害人损失超34亿( 二 )

非法集资近144亿又一集资诈骗案开审！曾发售基金被害人损失超34亿( 二 )