2.4亿资管计划“踩雷” 监管出手了！( 二 )

去年7月，中原证券的2个合计2.42亿资管产品出现风险，而该资管产品投资的底层资产正是福建省闽兴医药对福建医科大学附属协和亿元的应收账款，闽兴医药实际控制人董事长夏薛雯提供责任保证担保。而夏薛雯当时已被福州市公安局刑事拘留。
公开资料显示，福建省闽兴医药有限公司于1994年7月30日在福建省工商行政管理局登记成立。法定代表人夏薛雯，公司经营范围包括中药、西药、医疗用品及器材、化工产品(不含危险化学品及易制毒化学品)等。
采访人员查阅资料后发现，中原证券这2只资管先后创设于2017年12月及2018年2月，分别为“联盟17号集合资产管理计划”(下称“联盟17号”)和“中京1号集合资产管理计划”(下称“中京1号”)，前者募集资金5984万元，于2019年4月24日到期，后者募集资金18165万元，于2019年5月7日到期，合计募资2.41亿元，全部通过华鑫信托的一个信托计划向闽兴医药提供融资，后者则以其对福建医科大学附属协和医院的应收账款为底层资产向信托投资人支付本息，并承担差额补足义务。

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根据证券市场周刊报道，在上述两个资管产品临近到期的4月中下旬，项目经理曾前往福州对接项目到期还款事宜，但闽兴医药表示出现流动性问题。随后，中原证券派专人前往福州了解情况，与融资方展开多轮磋商，并协调华鑫信托等多方督促融资方履行还款责任。
而这一去，不单单是钱没有拿不回来，连闽兴医药的实控人也玩失踪，直接失去联系。
据了解，在风险发生之后，当时中原证券董事长菅明军还亲自带队，向河南省公安厅报案。
中原证券回应：
已全面停止开展非标融资业务
将按要求完成整改
对于监管此次给出的重罚，中原证券也在公告里回应道，公司完全接受河南证监局行政监管措施的决定，将严格按照监管要求全面完成整改及内部合规检查，并按时向河南证监局提交书面报告。
中原证券表示，资产管理业务非标融资项目出现风险后，公司高度重视，已全面停止开展此类非标融资业务，并安排专人对存续非标融资项目进行细致排查梳理，推进存续非标融资项目的风险化解工作。
与此同时，公司资产管理业务在加强存续产品管理和风险化解的同时，结合资管新规监管导向要求和行业发展趋势，认真落实资管新规要求，强化基础制度制定修订，以提升主动管理能力为核心，采取差异化和适度规模化的业务策略，尽力避免发生类似风险事件。目前，公司经营情况正常，财务状况和偿债能力未受影响。
券业评级将受影响
值得注意的是，此次中原证券领下罚单，或对其分类评级产生较大不利影响。
在刚刚公布的证券公司分类结果中，中原证券评级由上一年的BBB级上升1级至A级。而根据新修订的《证券公司分类监管规定》，重点关注公司全面风险管理、合规管理、人员违法违规行为、各项业务发展等评价指标，并将严格核实相关信息，从扣分项目上看，既有公司层面的风控不到位，业务违规，未勤勉尽责等受到处罚而扣分，也有分支机构和从业人员违规受罚而扣分。
其中，公司或者其董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被采取出具
警示函，责令公开说明，责令定期报告的，每次扣 0.5 分；公司被采取责令改正，责令增加内部合规检查次数的，每次扣 1 分。从目前来看，中原证券至少要扣1.5分。在每分都是“命根”的券业分类评级中，这无疑是个较大的不利因素。