惊呆！手机银行APP巨资突然被盗全转给客户经理！真相来了( 二 )

【惊呆！手机银行APP巨资突然被盗全转给客户经理！真相来了】2019年1月期间，周某某全额偿还贵阳银行贷款80万元。同年4月，何某平利用周某某原有的贷款材料并伪造“委托支付”等资料向贵阳银行云岩支行贷款80万元，该笔贷款放款至其伪造的委托支付方账户中。
2019年6月10日，何某平虚构为被害人赵某某办理贷款程序的事实，骗取赵某某14万元。
经查明，被告人何某平将上述款项全部用于网络赌博，挥霍一空。粗略统计，金额高达650余万元。
2019年6月16日，被告人何某平主动到公安机关投案自首。次日因涉嫌犯盗窃罪、贷款诈骗罪、诈骗罪被贵阳市公安局云岩分局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。
另查明，被告人何某平已退赃141.12万元给垫赔单位贵阳银行云岩支行，退赃2万元给被害人陈某某。也就是说，何某平有超过500万元未能返还给被害人。
数罪并罚终审获刑十三年
一审法院认为，被告人何某平以非法占有为目的，秘密窃取他人财物555万元构成盗窃罪；以非法占有为目的，诈骗银行贷款80万元，构成贷款诈骗罪；以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人14万元，构成诈骗罪，应以盗窃罪、贷款诈骗罪、诈骗罪对其数罪并罚。因其在案发前主动投案自首，并案发后积极退赃，可酌情从轻处罚。
2020年4月3日，贵阳市云岩区人民法院作出一审判决：何某平犯盗窃罪判处有期徒刑8年，犯贷款诈骗罪判处有期徒刑9年，犯诈骗罪判处有期徒刑2年。数罪并罚最终执行有期徒刑18年，并处罚金23万元。其盗窃、贷款诈骗、诈骗金额，由公安机关依法予以继续追缴，发还被害人及垫赔单位俱领。
一审宣判后，何某平以“原判量刑过重”提出上诉。
何某平的辩护人的辩护意见则包括，原判认定为贷款诈骗罪的犯罪行为应为职务侵占罪。
法院查明，何某平于2019年4月19日利用职务上的便利，私自使用周某某之前的贷款资料及房产证，模仿部门主管签字制作贷款审批单和用印审批表，利用主管助理的账号制作了出账通知书，并使用固定模板打印借据、划转通知书、委托支付书，模仿其他同事的笔迹签字，最后通过委托支付的方式将贷款转入朋友喻某某的账户。为避免事情暴露，何某平并未将所有材料上交后台存档，而是将贷款资料予以销毁，非法占有80万元后并全部用于赌博。其行为应认定为职务侵占罪。
此外，二审期间，法院认定何某平窃取他人财物为552.35万元。
最终，二审法院认为，应以职务侵占罪、盗窃罪、诈骗罪对其数罪并罚。最终判决何某平的总和刑期为14年，并处罚金3万元，决定执行有期徒刑13年。何某平盗窃、诈骗赃款继续追缴后发还被害人及垫赔单位俱领。
（文章来源：中国基金报）
(责任编辑：DF064)

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