在房产之外 , 张颖还花费几亿元购买了大量的手串、珠宝、玉石、手表等物品 , 购买宝马X5、MINI、特斯拉等轿车 。而对待朋友 , 张颖也是相当大方 。例如 , 对于帮助她代持房产的吴某 , 张颖出手回赠的礼物除了800万的“工资”外 , 还包括MINI轿车、卡地亚戒指、卡地亚手表、爱马仕手表等 。
案发:大肆销毁证据
看上去高端大气的“鲸钻高尔夫俱乐部” , 却成了不少投资者财富消失的起点 。那么 , 是否真有来自他人“急于转让”的高额理财产品?
对此 , 来自民生银行其他支行的理财经理证实称 , 民生银行的理财产品由总行个人金融部发布 , 分行和支行都没有发布理财产品的权力 。正规理财产品的购买渠道一般有四个:手机银行、网上银行、电话银行、营业网点柜台 。
有个别客户因为使用资金的需求 , 对已经购买的理财产品在未到期前转让 , 有的客户自己找到受让方 , 有的客户委托银行找受让方 。产品转让和受让方都要到银行柜台办理 , 并对转让过程进行录像 。“这种交易操作在实际工作中很少”、“转出方不到场的情况下 , 银行不能自己办理理财转让业务” 。
在东窗事发后 , 2017年4月12日 , 张颖被叫往民生银行北京分行了解情况后 , 肖野指导何舒琼为张颖制作关于被害人刘鸿发的假对账单 。期间 , 肖野告诉高燕 , 航天桥支行销售的理财产品是虚假的 。肖野通过微信请示张颖 , 如何起草假合同 , 并与何舒琼具体商议后再次请示张颖 。
当晚 , 在肖野也被叫往民生银行北京分行接受调查后 , 何某琼、高某按照张颖、肖野的指示删除张颖、肖野等电脑中涉及虚假理财产品的相关内容数据 , 转移张颖、肖野处的虚假理财合同、销售记录和伪造的储蓄业务公章的情况 。
除了删除材料之外 , 据证人何某琼称 , 肖野还让她联系何蕊后拿走公章 。在她和高某处理了肖野抽屉、保险柜和电脑里的文件后 , 二人将张颖、肖野处的相关合同和公章拿走 , 次日在分行的反复追问下 , 才将合同、公章等交回 。
在案发前 , 张颖自己的“退路”也已安排妥当 。根据调查 , 张颖曾对外支付1817万元 , 用于办理自己和朋友王飞新西兰移民的签证费、服务费、房产土地费等款项 。除了共同移民外 , 张颖还为王飞在多地购置房产 。在分行调查期间 , 张颖曾转给王飞5000万元 。张颖被公安机关带走后 , 王飞与他人开车将张颖的手提袋、箱子等物品送到鸿坤林语墅的家中 。
在二审中 , 张颖辩护人认为 , 其利用行长的职务便利 , 将客户转入银行的资金进行了不当使用 , 民生银行才是实质的被害人 。张颖利用职务便利造成单位损失 , 应构成职务侵占罪 。不过 , 这一看法并未得到法院认同 。
北京市高院指出 , 虽然客户的资金转入了陈某等人在民生银行开立的银行账户 , 但这些账户均在张颖的控制之下 , 由于根本不存在真实的理财产品 , 上述购买所谓理财产品的资金完全游离于民生银行的监管体系之外 。当客户的钱款进入张颖控制的资金池时 , 被害人对资金的占有已经丧失 , 且由于脱离了民生银行的实际控制 , 故无法认定为民生银行的财物 。因此 , 张颖的行为构成合同诈骗罪而非职务侵占罪 。
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