汇丰银行又陷丑闻！卷入这场5亿“庞氏骗局”( 二 )

8000万美元“庞氏骗局”
据外媒报道，这8000万美元涉及一个“庞氏骗局”，代号WCM777，该投资骗局由一名在美国的华裔男子徐某主导。所谓旁氏骗局，即欺诈者以层级式招揽会员或投资者，让他们参加“高息高回报”的投资计划。

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徐某曾声称他所运营的名为“万通投资银行”(World Capital Market)，能在100天内让客户投资获得100%的利润。实际上，他操纵的是一场庞氏骗局，目标锁定在美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。
早在2013年9月，美国加州监管机构就告知汇丰正在调查WCM777，并提醒投资人注意欺诈行为。通过其交易系统，汇丰确实发现了可疑交易。但直到2014年4月，在美国金融监管机构提出指控后，汇丰把在香港的WCM777账户关闭。
2017年，徐某被中国政府逮捕，并被判入狱三年。
据FinCEN泄露文件显示，在WCM777被调查的几个月前，汇丰还躲过了美国针对墨西哥毒枭洗钱的刑事起诉。2011-2017年期间，汇丰发现通过其账号的可疑交易超过15亿美元，其中约9亿美元与各种犯罪活动有关。但汇丰提交的可疑活动报告没有包括有关客户的关键事实、账户的最终受益所有者以及资金的来源。
多家国际大行涉嫌转移可疑资金？
文件还显示，汇丰在纵容诈骗犯转移资产之前，刚因洗钱被美国政府处以19亿美元(约合人民币128亿元)罚金，并承诺要打击此类行为。被一同爆出涉嫌洗钱的，还有摩根大通银行、渣打银行、德意志银行以及纽约梅隆银行。最先爆料的美国新闻门户Buzzfeed，直指美国政府没有制止上述银行的违法行为。
近年来，汇丰银行和渣打银行已经因违反了美国对伊朗的制裁规定和反洗钱法规而支付了数十亿美元的罚金。
在美国，金融机构必须将存在可疑的交易报告给美国财政部下属的金融犯罪执法网(Financial Crimes Enforcement Network，缩写为FinCen) 。而根据法律要求，当FinCen认为相关交易有问题时，会要求银行暂停交易。
多家海外媒体报道，有超过2100份由银行向FinCen提交的《可疑活动报告》对外泄露。这些流出的报告显示，尽管过去二十年内这些金融机构的内部合规部门认为一些交易存在可疑，但金融机构仍然协助执行了这些可疑交易。
这些泄露的报告包含1999年至2017年之间被金融机构内部合规部门认为存在疑点的交易，涉及交易金额逾2万亿美元。
报告显示，这些银行经常为注册在英属维尔京群岛等避税天堂的公司转移资金，并且不知晓这些账户的最终所有者是谁。外媒报道中还引述了部分报告所提到的交易，譬如摩根大通为有可能进行贪污行为的委内瑞拉、乌克兰及马来西亚的个人及企业客户提供服务，汇丰曾协助疑似庞氏骗局的资金交易，德意志银行则协助乌克兰亿万富豪相关资金进行交易。
（文章来源：中国基金报）
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