惊天大案！银行客户经理网络赌博巨亏竟用银行APP转账盗窃客户550多万( 二 )

2019年4月期间，被告人何赣平以可以提升贷款金额，但是必须先全额偿还贷款为由。同年4月29日至6月期间，被害人邓某为了提升自己的贷款金额，便将手机交付至被告人何赣平，由其在贵阳银行APP中操作还款事宜。在该过程中，被告人何赣平多次利用转账功能，在被害人不知情的情况下将上述款项人民币135万元转至个人账户。
2019年6月期间，被害人王某某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款人民币100万元。同月22日，被害人王某某只收到放款人民币50万元，便将上述情况告知被告人何赣平。次日，何赣平以银行需要偿还人民币30万元，才会将剩余贷款人民币50万元进行放款为由(实则银行已放款)，利用贵阳银行APP转账功能，在被害人不知情的情况下将上述款项人民币80万元转至个人账户。
2019年6月期间，被害人袁某某在贵阳银行APP数谷e贷系统中申请贷款人民币430万元，后因资金周转不良需要续贷，何赣平便告知被害人袁某某需要提前还贷人民币50万元，袁某某便向个人账户中存款人民币50万元。被告人何赣平利用被害人贵阳银行APP转账功能，在被害人不知情的情况下将上述贷款人民币40万元转至个人账户。
2019年6月10日，被告人何赣平虚构为被害人赵某某办理贷款程序的事实，骗取被害人赵某某人民币14万元。
被告人何赣平多次利用被害人手机APP转账功能，在被害人不知情的情况下，盗窃金额共计人民币5550000元，贷款诈骗金额人民币80万元，诈骗金额人民币14万元。

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值得一提的是，被告人何赣平将上述款项全部用于网络赌博，挥霍一空。2019年6月16日，被告人何赣平主动到公安机关投案自首。另查明，被告人何赣平已退赃人民币1411207.4元给垫赔单位贵阳银行云岩支行，退赃2万元给被害人陈某某。
被判处有期徒刑13年并处罚金3万
一审法院判决认为被告人何赣平以非法占有为目的，秘密窃取他人财物5550000元，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪；被告人何赣平以非法占有为目的，诈骗银行贷款800000元，其行为已构成贷款诈骗罪；被告人何赣平以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人人民币14万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应以盗窃罪、贷款诈骗罪、诈骗罪对其数罪并罚。
不过，被告人何赣平不服，以“量刑过重，请求法院依法并结合上诉人实际现状减轻量刑判罚及贷款诈骗罪判罚罚金过重”为理由，提出上诉；其辩护人提出“对原判认定的罪名有异议，原判认定为贷款诈骗罪的犯罪行为应为职务侵占罪；原判认定为盗窃罪的六桩犯罪行为应为挪用资金罪；原判认定为诈骗罪的犯罪行为应为非国家工作人员受贿罪”的辩护意见。原公诉机关在法定期限内未对原审判决提出异议。
最终，贵州省贵阳市中级人民法院认为，上诉人何赣平以非法占有为目的，利用职务便利侵占单位财产人民币80万元，其行为已构成职务侵占罪；
上诉人何赣平以非法占有为目的，秘密窃取他人财物人民币5523543元，数额特别巨大，其行为已构成盗窃罪；
上诉人何赣平以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财产人民币14万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应以职务侵占罪、盗窃罪、诈骗罪对其数罪并罚。鉴于上诉人何赣平有自首及退赃的法定从轻、减轻处罚情节，本院在量刑时酌情予以考虑。
何赣平犯盗窃罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币20000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑四年；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。数罪并罚，总和刑期有期徒刑十四年，并处罚金人民币30000元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币30000元；上诉人(原审被告人)何赣平盗窃、诈骗赃款继续追缴后发还被害人及垫赔单位俱领；何赣平职务侵占所得赃款人民币80万元追缴后发还被害单位俱领。

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