警惕！14天用虚拟货币“洗白”770万元！新型“黑产业链”来了( 二 )

以往，犯罪团伙较多采用提供资金账户进行转账或取现，通过购买理财产品，买卖房屋、车辆等方式协助转移资金。但这类资金转移方法能被追踪到流水记录，而利用虚拟货币洗钱的新型犯罪手法更隐蔽，洗钱团伙一旦将黑钱转去境外交易所，便给追回资金造成极大的难度。
2020年3月，在上海市浦东新区公检法部门公布的一起虚拟货币洗钱典型案例中，一名涉嫌利用虚拟货币平台诈骗的嫌疑人集资诈骗了上千万元后，出逃澳大利亚，并授意妻子陈某将诈骗所得转移至海外。该名妻子供述，钱通过银行卡打给了两个比特币矿工，兑换密钥，给了丈夫，从而将资金绕过外汇管制。身处澳大利亚的他，可以直接将虚拟货币兑换成澳元。
夫妻双方里应外合的境外洗钱操作，将两类诈骗手段都发挥得淋漓尽致。
业内人士认为，虚拟货币洗钱有可能成为区块链世界长时间的犯罪威胁。加密虚拟货币的去中心化属性，让侦查部门面临资金难以查控、操作人员难以关联、电子证据难以获取等多方面困难。对此，侦查部门应以区块链技术为依托，优化反洗钱系统，完善电子证据取证工作，健全反洗钱数据监测预警体系。
“网恋”对象竟教他为犯罪团伙洗钱
赃款流入虚拟货币交易所的重要通道，是流经不易被识别的信用卡账户。福州警方近期侦破的洗钱案中，嫌疑人李某是因“网恋”稀里糊涂被带入了洗钱圈套。
2020年春节，待业在家的李某通过抖音App认识了一位女网友小陈，双方很快坠入爱河。小陈告诉李某，手机刷单能赚钱，李某想也没想就向小陈请教“经验” 。根据小陈的指示，李某下载了聊天软件App、绑定了银行卡和身份信息后便开始了第一笔的“刷单” 。仅一天便赚取了2000元。尽管李某觉得事有蹊跷，但并未停下刷单的“手速” 。
今年1月，福州三叉街派出所民警在侦办一起网络投资诈骗案时，发现李某名下的一张银行卡资金流水竟然达到500多万元，民警立即出动将李某抓捕归案。面对自己银行卡打出的资金流水，李某只能低头认罪。他在小陈的指导下，通过出租、出借、出售银行卡，帮助犯罪分子用虚拟货币“漂白”了一部分赃款，成为了犯罪分子的帮凶。
安宁说，要减少这类信用卡被犯罪团伙利用成为洗钱工具的行为，监管部门要从三方面加强管理：
一是加强银行卡的管理。近些年，犯罪分子经常购买、借用、冒用他人身份申领银行卡，并用于犯罪活动，公安部等部门近期开展“断卡”行动，目标就是打击此类行为。
二是加强对资金异动的监控。银行等金融机构，要加强对资金交易行为的实时监控，对有异动的资金流转，要及时采取临时限制措施。
三是加强对第三方支付平台、网络科技公司的监管和法治宣传，强化对第三方支付、网络科技公司的合规经营义务，防止为犯罪分子提供资金通道和技术手段。
（文章来源：上海证券报）
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