例如，贷款业务中存在违规为私募股权基金收购境内企业发放并购贷款、信贷资金被挪用等；理财业务中存在面向一般客户销售的理财产品投资二级市场股票、理财资金违规用于支付土地款或置换股东购地借款、理财非标融资入股商业银行、理财非标融资用于商业银行注册验资等；在不良资产处置业务中则存在通过平移贷款延缓风险暴露，债券投资业务未分类，表内人民币债券未计提减值准备，与资产管理公司合作设立有限合伙基金，不洁净转让不良资产等问题 。
招商银行被罚7170万
招商银行此次共被处罚7170万元，并有1名责任人员予以警告处罚 。值得注意的是，在银保监会罗列的共计27项违法违规行为中，理财业务领域的违规行为占比较多，例如存在以下问题：
1、理财资金投资非标准化债权资产认定不准确，实际余额超监管标准；
2、理财资金池化运作；
3、利用理财产品准备金调节收益；
4、并表管理不到位，通过关联非银机构的内部交易，违规变相降低理财产品销售门槛；
5、投资集合资金信托计划的理财产品未执行合格投资者标准，投资集合资金信托计划人数超限；
6、面向不合格个人投资者销售投资高风险资产或权益性资产的理财产品；
7、未按要求向监管机构报告理财投资合作机构，被监管否决后仍未及时停办业务；
8、理财资金违规提供棚改项目资本金融资，向地方政府提供融资并要求地方政府提供担保；
9、理财资金认购商业银行增发的股票；
10、违规为企业发行短期融资券提供搭桥融资，并用理财产品投资本行主承债券以承接表内类信贷资产等 。
针对此次受罚，招商银行当天回应称，银保监会今日向我行下达行政处罚决定书，相关事项源于2018年银保监会开展的现场检查 。我行高度重视监管意见，自2018年以来，已采取一系列有力措施逐项落实整改要求，做到“压实责任、立查立改、举一反三” 。我行将继续坚持从严治行、合规经营，建设更完善的全面风险管理体系 。
东亚中国被罚1120万
东亚中国是此次受罚银行中唯一一家外资行，受罚金额1120万元 。
从违规案由看，银保监会共提出18项违法违规行为，其中以贷款业务领域的违规行为占比较高，具体包括以下违规行为：
1、向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目；
2、贷款支付及贷后管理不到位，导致房地产开发贷款部分资金被挪用；
3、信贷资金回流购买本行理财并质押开立银行承兑汇票；
4、授信审查及授信后管理不到位，并造成内保外贷业务履约及垫款；
5、违规办理资金用途超出境外借款人正常经营范围的内保外贷业务；
6、违规发放个人商业用房按揭贷款和个人住房按揭贷款；
7、利用票据“卖断+买入返售+到期买断”交易模式转移规模等 。
去年银行保险机构罚没合计近23亿
近年来，千万级以上的监管罚单越来越多，处罚高压态势不减，反映出严监管重处罚的监管新趋势 。根据银保监会公布的统计结果显示，2020年，银保监会严肃查处各类违法违规行为，全系统共作出6581件行政处罚决定，处罚银行保险机构3178家次，覆盖各主要机构类型，处罚责任人员4554人次，作出警告4277家/人次(警告机构328家次，警告个人3949人次)；罚没合计22.75亿元(罚没机构21.56亿元，罚没个人1.18亿元)；责令停止接受新业务19家次，责令停业整顿2家次，限制业务范围4家次，吊销业务许可证2家，取消(撤销)任职资格161人次，禁止从业312人 。
监管查处的金融机构问题领域也有聚焦，在银行业领域，重点查处违规增加地方政府隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理及报送监管数据失真等行为 。最新公布的5家银行罚单也可以看出，被罚案由集中在上述领域 。

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