定投作为一种简单、有效的基金投资方式,已成为越来越多投资者的选择 。日前,富国基金重磅发布“一起投”品牌,旨在让投资者在陪伴下进行更科学的定投,通过提供优质的定投策略、完善的投教系列以及专属的内容陪伴,致力于让投资者收获“省心、安心、平常心”的定投体验 。在平日里,富国基金将以多平台、多元化、多维度的定投投教“套餐”,构建完善、完整的陪伴体系 。
富国基金的品牌口号是“投资未来·在一起”,“一起投”属于“17投”的谐音,因此将每个月的17日设为“富国定投日”,也叫“17(一起)定投日” 。富国基金计划在每个月的17日推出匹配市场水温和投资者需求的定投策略,并开展定投相关的投教活动,如举办投教专场、定投“宠粉”等系列活动,引导投资者形成科学定投的意识,助理良好的盈利体验 。
定投需要仪式感 “一起投”助力优化定投体验
在震荡市中,定投有望以较低的成本买到更多的份额,从而帮助熨平波动 。投资过程中,基金定投用定时投资这种相对“机械”的方式,帮助投资者建立严格的投资纪律,从而克服贪婪和恐惧这两个“最大的敌人”;此外,定投也是一种半强制性的储蓄,可以“积少成多”、“聚沙成塔”,是普通投资者践行长期主义投资的有效方式之一 。定投按照策略不同分为多种类别,如定时定额扣款的经典定投、投资金额较高的大额定投、根据市场水温决策的场景定投等,投资者可以根据自己收益目标、风险偏好、生活习惯来选择适合自己的定投“玩法” 。
定投不止是一种投资方式,也是投资行为中的一种仪式感 。据了解,7月15日,富国基金将在多平台线上直播的2022年权益中期策略会上,正式发布“一起投”品牌 。本着“和富国一起投,一起投未来”的初心,力求与投资者利益一致,通过专业的投教服务,帮助投资者形成正确的定投理念,实现长期投资目标;同时“一起投”也会从投资者需求为出发点,提供梳理与市场水温、投资者需求匹配的定投计划的服务 。比如,富国基金计划定期推出适配当期市场情况的定投策略包,包括基金产品的选择、目标止盈点、扣款周期等策略要素,投资者可根据这些计划自主决定是否跟投 。富国基金也想借此表达“陪伴投资者一起定投”的心愿,帮助投资者落实定投的习惯,把长期投资给落到实处 。
打造品牌聚力 引导更科学的定投理念
定投对于广大普通投资者而言拥有更高的适配性,《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》数据显示,截至2021年一季度末,定投客户的盈利人数占比达到59.86%,平均收益率10.42%,而非定投客户的盈利人数占比为51.79%,平均收益率7.48%,均低于定投客户 。
同时调查也发现,定投有助于拉长客户的持仓时间,非定投客户中仅有20.88%持有一年以上,而定投客户中有39.21%持有一年以上;非定投客户中有53.75%持有时间小于3个月,而定投客户这一占比只有22.20%,“长期坚持”或许是定投提升盈利水平的关键原因 。因此,科学的定投方式、正确的投资理念,以及对定投本身的坚持,都需要长期的引导、建立和陪伴 。基于这样的初衷,富国基金正式发布“一起投”品牌,帮助投资者实现长期理财规划 。
除了定期推出的定投策略包,富国基金在用户定投方面也已逐步构建了完善的陪伴体系——定期举办“微笑定投日”系列直播,邀请基金经理或富国策略天团分析师,与投资者在线互动,热聊定投;开设“定投YES or NO”系列科普专栏,分享定投实操中的YES(该做)与NO(不该做),直击投资中的痛点与难点;在富钱包APP开辟新版定投专区,为用户定制专属定投方案,同时更便于触及定投干货……
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