大学生民宿创业计划书摘要 大学生民宿创业计划书(12)


第六章 投资说明
1、资金需求说明(用量、期限)
2、资金使用计划及进度
3、投资形式(贷款、利率、利率支付条件、转股-普通股、优先股、认股权、对应价格等)
4、资本结构
5、回报或偿还计划
6、资本原负责结构说明(每笔债务的时间、条件、抵押、利息等)
7、投资抵债(是否有抵押、抵押品价值及定价、定价凭证)
8、投资担保(是否有抵押、担保者财务报告)
9、吸纳投资后股权结构
10、股权成本
11、投资者介入公司管理之程度说明
12、报告(定期向投资者提供的报告和合资金支出预算)
13、杂费支出(是否支付中介手段)
第七章 风险分析
1、资源(原材料或供应商)风险
2、市场不确定性因素
3、研发风险
4、生产不确定性风险
5、成本控制风险
6、竞争风险
7、政策风险
8、财务风险(应收帐款或坏账)
9、管理风险(含人事、人员流动、关键雇员依赖)
10、破产风险
第八章 管理
1、公司组织结构,核心队伍
2、管理制度及劳动合同
3、人事计划(配备/招聘/培训/考核)
4、薪资、福利方案
5、股权分配和认股计划
第九章 经营预测
增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利润、成长率、投资报酬率预估及计算依据
第十章财务分析
主要是财务规划及资金运作,要说明白风险资金的使用、撤出方式及时间,利润率、回款速度等 。
1、财务分析说明
说明财务的使用 。财务规划的数字、报表必须依据合理的推算假设产生,所有报表都需注明其依据的假设及公司的应对措施 。由于使用的假设繁多,应将所有假设汇总成表,以利阅读 。
2、财务报表
⑴.销售收入明细表
⑵.成本费用明细表
⑶.薪金水平明细表
⑷.固定资产明细表
⑸.资产负债表
⑹.利润及利润分配明细表
⑺.现金流量表
⑻.资金来源与运用表
⑼.财务外汇平衡表
⑽.其他辅助报表
A.流动资金估算表
B.投资计划与资金筹措表
C.主要产出和投入使用价格依据表
D.单位产品生产成本估算表
E.产品销售收入和销售税金及附加估算表
3、财务指标分析
⑴.反映财务盈利能力的指标
a、财务内部收益(FIRR)
b、投资回收期(Pt)
c、财务净现值(FNPV)
d、投资利润率
e、投资利税率
f、资本金利税率
g、不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析
⑵.反应项目清偿能力的指标
a、资产负债率
b、流动比率
c、速动比率
d、固定资产投资借款偿还期
第三部分附录
第一章 附件
1、营业执照影本
2、董事会名单及简历
3、主要经营团队名单及简历
4、专业术语说明
5、专利证书/生产许可证/签订证书等
6、注册商标
7、企业形象设计
8、简报及报道
9、场地租用证明
10、工艺流程图
11、产品市场成长预测图
第二章 附表
1、主要产品目录
2、主要客户名单
3、主要供货商及经销商名单
4、主要设备清单
5、市场调查表
6、预估分析表
7、各种财务报表及财务预估表
第三章 其他资料
1、公司背景及结构
2、团队人员简历
3、公司宣传品
4、相关词汇
第四部分检查
在计划书完成后,应该在详细检查一遍,看一下能否准确回答投资者的疑问,争取投资正的信心 。通常,可以从以下几个方面对计划书加以检查: