详解山寨信托“杀猪盘”( 二 )

据采访人员了解到，这些人士通常利用投资者维权的迫切心态，先将投资者拉入微信群并加为好友，在一番关心搭讪之后了解到投资者的个人信息，并向投资者推介新产品。而很多自称了解某信托产品逾期情况的并非是真正的投资者，而是信托代销平台人士。当采访人员通过贴吧留下的信息添加微信好友后，他们并未向采访人员提供信托产品逾期的最新信息，有的中介人士则是推介起新的理财产品。
该中介人士声称自己是某信托公司的代销机构，并且想要购买产品需要通过风险测评，才能根据测评信息推介相应的产品。而风险测评当中涉及的问题除了个人可支配年收入、投资经验、投资目的等，还包括身份证、详细住址、账户控制人、职业、学历等信息。
上述信托理财经理表示，认购产品前做风险测评本身并无问题，但是很多中介并非信托公司的代销机构。他们利用“风险测评”这一幌子，在投资者不知情的情况下，套取了大量个人私密信息，甚至进一步实施诈骗。
据了解，在通过社交平台添加好友之后，骗子各式各样的“骚操作”还包括：将投资者拉进股票投资交流群；以凑律师费、帮助“回款”等名义收取费用、假冒信托公司名义要求资金转移到新的APP等等。
五矿信托7月23日在声明“产品到期资金转移系诈骗活动”的同时，也特别提醒投资者提高警惕，要通过公司官网、各大官方应用市场下载官方APP ，切勿通过非官方认证的微信群、QQ群、个人短信转发的二维码或链接等下载软件或进行投资操作。
而从近年来信托公司的“打假”声明可以看到，一些骗子抓住了部分信托公司线上建设滞后的漏洞，通过假信托APP进行诈骗，部分假APP名称往往与信托公司名称一样，迷惑性十足。
此外，有信托公司还提醒，随着金融科技的发展，消费者投资的方式也越发多样、便捷，现代金融诈骗往往披着网络化、高端化、“合法”化等特征，且往往规模巨大，通常会形成“黑色产业链”环环相扣。
各方多渠道防范
“目前假冒信托公司或信托产品进行诈骗的情况有很多种：有的是冒充某家信托公司的产品，然后通过拆分进行销售；有的是假借市场上有一定热度和影响力的信托公司名义进行诈骗；还有部分信托公司由于采取团队制或事业部制进行竞争，在各个环节中赋予过大权限，导致可能出现第三方合作机构的选择和把关不严，监督失范，存在不法分子‘造假’的空间……”冯加庆律师指出。
光大信托相关负责人在接受本报采访人员采访时也表示，涉及信托的诈骗活动常见的形式包括：假冒信托公司财富销售人员或冒用信托公司真实销售的产品名称，利用假合同等手段骗取投资人认购产品缴纳认购资金。不法分子假冒信托公司名义，谎称信托公司产品到期资金转移，并假冒信托公司客服将投资人资金转至自己或其他账户进行诈骗活动。利用虚假APP ，诈骗者盗用信托公司的官方APP或者官网并冒用其名称、logo后，将其发布至APP托管服务分发平台之上，并非官方应用商店，骗取投资人信任在其App购买产品并打款。信托公司内部人士或其他外部人士，勾结或单独假冒或伪造信托合同进行集资诈骗。