详解山寨信托“杀猪盘”

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本报采访人员陈嘉玲广州报道
“我们这边收到投资人的反馈，有人自称是我们公司的客服，说产品到期了，要求客户转账到其他账户。”近日，北京地区某信托公司内部人士向《中国经营报》采访人员表示。
无独有偶。7月23日，五矿信托发布声明称，近期有不法分子假冒五矿信托名义，谎称我司产品到期资金转移，假冒我司客服进行诈骗活动。
此外，本报采访人员注意到，网络上还出现了关于“光大信托清退方案”等信息，声称“清退方案全权由中国银行业监督管理委员会办理，通过全额本息退换的最新政策” ，还提示投资者做好信息登记工作。
上海律师协会信托专业委员会副主任冯加庆律师在接受《中国经营报》采访人员采访时表示：“目前市场上确实出现了一些产品展期或逾期的情况，不法分子抓住了投资者希望得到兑付的心理需求，部分投资者可能‘病急乱投医’ ，碰到有人说能解决问题就盲目地相信。”
“震惊”监管
“这类针对产品到期、资金转移、清退回款的诈骗情况，估计很多金融机构都遇到了，监管部门也专门发布声明进行提醒。”上述信托公司内部人士表示。
上述人士所指的提醒，正是银保监会日前发布的《关于防范冒用银保监会名义实施“清退回款”诈骗的风险提示》。
银保监会表示，近期，我会监测到有不法网站假冒银保监会等金融监管部门，发布带有“银保监会认证”“中国银保监会”等不实信息内容，并以“官方回款”“清退回款”等名义实施诈骗。上述诈骗行为侵害金融消费者权益，损害监管机构声誉，造成了恶劣的影响。
此前银保监会多次发布过有关风险提示，比如提醒消费者小心不明身份人员提出的转账、收费、充值要求，防范连环诈骗套路；对不明来源的“小道消息”“内部消息”以及网站信息、微信群信息等网络平台传播的非官方发布信息，要提高防范意识和识别能力，避免误入骗局，受到“回款”类等各种诈骗手段的侵害。
除了监管部门外，近年来，五矿信托、中信信托、中原信托、紫金信托、中航信托等多家信托公司都曾发布过“打假”声明，提示投资者谨防诈骗。
【详解山寨信托“杀猪盘”】“近年来，不法分子冒用信托公司名义进行诈骗的情况频发。”一位信托公司理财经理表示，过去几年，他们通常是以未经备案许可的非法网站、手机客户端或微信群链接等，谎称是某家公司的理财师，兜售虚假信托产品，诱导转账和投资。近两年的操作手法则是，在社交平台上发布一些某款信托产品逾期情况或某家信托公司兑付情况等信息为诱导，以“官方回款”等名义接近投资者，在搭讪交谈中向投资者推介产品，甚至编造“成功案例”声称可以帮助“回款” ，骗取投资者支付费用。
“抱团取暖”
实际上，由于信托行业产品违约事件不少，投资者在贴吧、微信群等各类社交平台交流信息、产生了一定的流量，这也吸引了不少信托机构代销人士甚至不法分子的目光。