华创证券研报指出，短期来看，流动性活跃推动股票成交额上行，带动经纪通道佣金收入提升；长期来看，中长期资金持续入市和居民理财需求增加，以AUM为基础的财富管理业务是大势所趋 。因此，金融科技结合程度高、投顾队伍建设完善、营业部轻量化的头部及精品券商将有望提升客户粘性和减低业务边际成本，打造独特的券商财富管理业务 。
数字化财富管理如火如荼
近年来，“经纪业务转型财富管理”已成为行业共识，而金融科技对财富管理的赋能更成为券商探索业务增量所在 。
日前，中证协也发布报告指出，建议加快出台行业标准，促进金融科技应用融合 。逐步建立完善人工智能、区块链、云计算、大数据等数字技术在证券行业的应用标准和技术规范，完善人工智能技术在投资顾问业务领域的应用条件及合规要求，引导金融科技在证券领域的稳步探索和有机结合，提升服务实体经济及居民财富管理能力 。
就半年报信息来看，头部券商的数字化转型步伐已有所突破 。其中，财富管理成为数字化发展应用最普遍、最广泛的领域，更是券商与外部互联网公司、科技企业互动最为频繁所在 。财富管理服务更趋向于数字化和智能化，金融科技的应用正在助推证券公司向高精度、多元化的财富管理模式演进 。
例如，华泰证券即将“开放的数字化财富管理平台”列为核心竞争力之一 。华泰证券2020年半年报显示，其从产品、服务、流程和技术平台等方面加快财富管理业务发展，财富管理业务已经形成总部驱动的平台化发展模式 。截至报告期末，“涨乐财富通”累计下载量突破5356万 。根据易观智库统计数据，2020年6月底，“涨乐财富通”月活数已突破911万，位居证券公司类APP第一名 。
类似地，国泰君安半年报显示，2020年上半年集团财富管理业务优化组织架构、加快转型升级，加强中高端客户服务，优化产品销售机制，推动分支机构转型和数字化平台建设 。海通证券介绍，该公司始终秉承信息化的发展战略，已成为行业数字化转型的探索者、先行者之一 。报告期内，海通证券积极推进数字化运营平台建设与应用，进一步提高线上运营能力 。
在数字化转型方面，光大证券同样动作频繁 。在半年报中，光大证券提出，2020年上半年其经纪业务持续从单一通道模式向“经纪+财富管理”双轮驱动模式转型，打造以客户关系、团队建设、产品实施、工具支持四大模块组成重点推动的“客户服务体系建设”工程，利用金融科技打造高效、集约、智能的“智慧支撑体系”，通过赋能客户、赋能展业、赋能运营、赋能管控，推动实现科技引领业务 。
银河证券则在半年报中表示，报告期内，其财富管理业务坚持“+互联网”，大力推进“网上银河”和“智能银河”建设，网上交易占比达99%以上；全面推进财富管理业务转型，提升服务能力与质量，努力打造一站式金融综合服务平台 。
此外，即便是未在半年报中直接表示“数字化财富管理”，但“科技赋能”、“金融科技”等描述在各家券商的财富管理板块中同样不可或缺 。从内容上看，头部券商通过加强数字化运营，在获客和转化方面提升明显 。例如，光大证券即在半年报中表示，上半年其累计新开户21万户，同比增长23% 。
基金投顾业务全新启航
在财富管理转型之路上，各家券商各有法宝 。其中，基金投顾业务试点的落地，被业内誉为财富管理行业的重要里程碑，将加快推动财富管理行业向买方投资顾问模式转型 。
2019年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，按照“试点先行、稳步推开”的步骤实施，各家券商也开始积极筹备申请 。此后，不同行业的基金投顾试点名单也陆续“揭盅” 。在证券行业中，银河证券、中金公司、中信建投、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券7家券商抢获先机 。

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