又有银行被罚！跟基金销售有关

_原题为：又有银行被罚！跟基金销售有关
摘要【又有银行被罚！跟基金销售有关】又有银行因基金销售业务违规，遭证监局责令改正。据不完全统计，这已是近一年内第三家因为基金销售业务被施以监管措施的银行。（中国基金报）
又有银行因基金销售业务违规，遭证监局责令改正。据不完全统计，这已是近一年内第三家因为基金销售业务被施以监管措施的银行。
红塔银行基金销售业务11宗违规
证监会网站12月9日公布证监会云南监管局对云南红塔银行股份有限公司(以下称“红塔银行”)的行政监管措施决定书。

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处罚信息显示， 2020年9月14日至16日，证监会云南监管局对红塔银行基金销售业务实施了现场检查。
经查，红塔银行存在对于个别基金销售培训情况无留痕；未建立年度监察稽核报告制度，未在每年年度结束后对基金销售业务进行监察稽核；部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格等问题。
今年8月28日，证监会发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则(简称“《规则》”) ，进一步完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控，对于强化投资者权益保护、优化基金市场生态、促进基金行业良性发展具有积极意义。规则》自2020年10月1日起施行。
【又有银行被罚！跟基金销售有关】其中规定基金销售机构通过互联网或者电话开展基金营销活动的，应当通过专门的技术系统加强统一管理，实施留痕和监控，并根据投资人意愿设置禁扰名单与禁扰期限，明确内部追责措施，防止因电话营销等业务活动对投资人形成骚扰。
红塔银行官网资料显示，云南红塔银行前身为2006年5月26日开业的玉溪市商业银行。2015年，在引入云南合和(集团)股份有限公司、中国烟草总公司云南省公司等有实力的企业法人投资入股，并向在册股东定向增发股份后， 2015年12月21日，中国银监会云南监管局批复同意玉溪市商业银行股份有限公司更名为云南红塔银行股份有限公司，简称“云南红塔银行” 。
遭云南证监局责令改正
根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令〔第91号〕)第八十七条、《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令〔第130号〕)第三十七条的规定，证监会云南监管局决定对红塔银行采取责令改正的行政监管措施。
《证券投资基金销售管理办法》第八十七条显示，基金销售机构违反本办法规定的，证监会及其派出机构可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条显示，经营机构违反本办法规定的，证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。
1年来至少3家银行
因基金销售业务被施以监管措施
据不完全统计，这已经是近一年来第三家因为基金销售业务被施以监管措施的银行。