“牛市旗手”飙涨原因找到了？这份名单秀出券商“硬实力” 财富管理成效渐显( 三 )

【“牛市旗手”飙涨原因找到了？这份名单秀出券商“硬实力” 财富管理成效渐显】“基金代销业务的核心在于为客户选择好的产品，需要通过一套综合评价体系对管理人进行深度尽调访谈，参股或控股优质公募基金的券商可以更加深入地了解优秀的管理人，同时开展深度合作，长期合作，发挥产品供应链综合性金融服务叠加的乘数效应，通过优质产品连接供给端和需求端，以价值提升客户体验。”兴业证券有关负责人表示。
事实上，近两年来，券商一直努力在公募牌照的布局上发力，中信证券、中金公司、中信建投纷纷设立全资资管子公司并且努力争取公募牌照。而国泰君安的资管子公司已经获得了公募牌照。
王舫朝认为，尽管行业内大多数券商已有参股和控股的基金公司，但是相比之下全资控股的公募基金灵活性更大，未来券商资管子公司公募基金是公司财富管理业务实现产品差异化竞争、客户资产的获取与留存的重要倚仗。
高净值客户争夺战
“我们营业部在上海最繁华的位置，服务的目标就是高净值客户。”一家大型券商位于上海陆家嘴营业部经理对券商中国采访人员表示。
开源证券的数据显示，高净值人群可投资产整体规模从2008年的8万亿增长至2019年的70万亿。同时，2019年约58%高净值人群通过专业机构进行理财，随着高净值人群机构理财需求增加，金融机构迎来财富管理机遇期。
富裕客户理财目标以创造财富、提高生活品质为主，选择金融机构作为理财渠道的比例较高。头部券商财富管理产品丰富，涵盖现金管理、固收类、挂钩浮动收益类、权益类等产品，可以满足各种风险偏好的富裕客户的投资需求，头部券商及互联网龙头券商在提供专业投资建议、资产配置能力和客户经理获取与经营客户能力方面具备竞争优势。
开源证券分析师高超指出，当下券商主要通过现两大渠道获取高净值客户。一方面对自有客户进行客户分层，梳理出高净值客户进行转化；另一方面，券商通过线下营业部以及建立财富中心获取高净值客户。
东方证券认为客户可以分为高净值客户、财富客户与大众客户三类，高净值客户通过私人财富业务进行服务，财富客户通过金融产品配置进行服务，以及大众客户的资讯信息服务。
同时，公司通过成立私人财富业务部门，给客户定制个性化理财方案，来充分挖掘高净值客户群体业务价值。
2019年，兴业证券正式推出客户会员服务体系，以客户资产为划分客户等级的指标，上线普通、白银、黄金、铂金四大等级会员体系，构建涵盖极速行情、智能工具、独家资讯、视频直播、积分权益、财富管理、专项理财6大矩阵，为财富管理提供客户增值服务，提升用户服务体验与业务效率。
“类私行”业务成为各家券商服务高净值客户的核心抓手之一。
兴业证券针对最具个性化需求的超高净值个人客户，2020年发布了“兴证财富家族办公室”品牌：整合内外部资源打造一个开放式共享平台，为家族客户提供全方位定制化的一揽子金融服务解决方案。
招商证券针对高净值客户展开的私人银行业务主要以高端专享定制服务满足保值增值需求和家族信托业务满足传承需求为主。
高端专享定制服务为高净值客户提供资产配置与金融产品投资咨询服务，为客户提供专属定制投资组合建议、定期归因分析、运作报告推送等全流程顾问服务，从2020年6月底启动试点，并于今年在全国分支机构进行全面推广；家族信托方面，从2020年开始立项筹备过程，包含与信托公司的合作洽谈与实际业务推动等，目前也实现零的突破，有序开展中。