违反《反洗钱法》遭罚央行重拳出击！涉及超10家金融机构( 二 )

4月1日，央行淮北中心支行对淮北农商行进行警告并处以24.1万元罚款。该行主要违法行为包括：未按规定开展客户身份持续识别；银行结算账户未在人民银行账户管理系统备案；涉农贷款统计数据错误等。时任该行副行长王正志对“未按规定开展客户身份持续识别”的违法行为负责，被罚1万元。
券商、支付机构亦有遭罚
值得注意的是，在反洗钱违规方面不仅限于银行，还包括证券公司和支付公司等机构。
4月7日，央行西安分行对开源证券及相关责任人开出罚单。开源证券因违法反洗钱管理规定，被处以71.1万元罚款；该公司合规法律部总经理史某瑛也因上述违法行为被罚4.5万元。
官网显示，开源证券成立于1994年2月，注册资本34.53亿万元，控股股东为陕西煤业化工集团有限责任公司。该公司总部位于陕西省西安市高新区，并在北京、上海、深圳设三大区域管理中心；下设88家分支机构，初步完成证券、基金、期货、私募股权投资多业态金融控股布局。
此外，央行西安分行另一则行政处罚决定书显示，西安长安通支付有限责任公司(下称“西安长安通支付公司”)存在违反支付结算、反洗钱管理规定的违法行为，依据相关法律规定，央行西安分行对其处以57万元罚款。该公司副总经理吕某，也因存在违反反洗钱管理规定的违法行为被罚5万元。
据西安长安通支付公司官网显示，该公司成立于2008年12月，系由西安市政府特许经营西安市城市一卡通IC卡制作、发售、结算及系统投资、建设和管理，并授权独家拥有西安市城市建设事业IC卡密钥的管理和使用权。
洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升
随着社会经济的快速发展，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱犯罪充当助纣为虐、为虎作伥的角色，洗钱手段不断翻新，涉案金额持续攀升。
证券时报·券商中国采访人员从央行官网获悉， 2020年，央行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和综合执法检查，依法完成对537家义务机构的行政处罚，处罚金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，处罚金额2468万元。
据央行网站3月31日消息，近期央行会同银保监会、证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(修订草案征求意见稿)》，对于金融机构及支付机构的反洗钱责任做出了更加详细的要求，扩大了适用范围，增加非银行支付机构、网络小额贷款公司、银行理财子公司等从事金融业务的机构。
而就在不久前，最高人民检察院、央行联合发布了6个洗钱罪典型案例，显示出国家监管部门对反洗钱监管保持高压态势。据央行披露，全国检察机关共批准逮捕洗钱犯罪221人，提起公诉707人，较2019年分别上升106.5%和368.2% 。
最高检和央行发布的6个案例中， “张某洗钱案”尤为典型：2007年至2012年间，被告人张某的前夫陈某(另案处理)以个人或者徐州泰某投资管理有限公司等单位的名义，以投资生产蓄电池、硅导体等需要大量资金为由，通过虚构专利产品、夸大生产规模和效益等手段，在南京、徐州地区向社会公众非法集资人民币10亿余元，造成集资参与人损失7亿余元。

违反《反洗钱法》遭罚 央行重拳出击！涉及超10家金融机构( 二 )

违反《反洗钱法》遭罚央行重拳出击！涉及超10家金融机构( 二 )